Quỹ đầu tư đóng và quỹ đầu tư mở có gì giống và khác nhau?

1. Thế nào là quỹ đầu tư?

Quỹ đầu tư, hay còn được gọi là quỹ đại chúng, là một dịch vụ tài chính được cung cấp bởi các công ty quản lý quỹ, với mục đích chính là huy động vốn từ một lượng lớn nhà đầu tư. Sau đó, số vốn này sẽ được đầu tư vào các lĩnh vực có tiềm năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Để bảo đảm quyền lợi cho nhà đầu tư, quỹ đầu tư thường được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm sâu rộng và đồng thời được giám sát bởi các cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Trong thời đại hiện nay, việc thành lập quỹ đầu tư thường nhằm mục đích tăng cường tính chuyên nghiệp của hoạt động đầu tư, đồng thời nhanh chóng đem lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Trong bối cảnh kinh tế thị trường ngày nay, quỹ mở và quỹ đóng được coi là hai loại quỹ đầu tư phổ biến và phổ quát nhất. Quỹ mở, với những ưu điểm đặc biệt có thể tạo ra lợi nhuận ổn định và lâu dài cho nhà đầu tư, trong khi quỹ đóng lại mang theo những hạn chế mà nhà đầu tư gặp khó khăn khi vượt qua.

Vì lẽ đó, việc vượt qua những hạn chế của quỹ mở và quỹ đóng đã trở thành xu hướng tốt nhất cho các quỹ trong thời kỳ hiện tại. Mặc dù nhiều chuyên gia đánh giá cao sự tăng trưởng và phát triển của quỹ mở, nhưng đồng thời cũng nhấn mạnh đến sự thiếu thực tế và khó khăn trong việc đầu tư vào quỹ đóng. Tuy nhiên, quỹ đóng lại mang đến tính ổn định dài hạn nhờ vào nguồn vốn được duy trì một cách chặt chẽ.

Trong tình hình mức lãi suất tiết kiệm tại ngân hàng không còn hấp dẫn như trước đây, việc đầu tư vào quỹ trở thành một lựa chọn lý tưởng. Khi tham gia vào các quỹ đầu tư, không yêu cầu bạn phải có kiến thức sâu rộng về đầu tư tài chính, và cũng không đòi hỏi nhiều thời gian để theo dõi thị trường một cách chi tiết. Tài chính của bạn sẽ được quản lý một cách chặt chẽ bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm. Sự hiện diện của một người quản lý chuyên nghiệp giúp bạn theo dõi biến động thị trường một cách dễ dàng, kiểm soát rủi ro nhanh chóng, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận từ đầu tư.

2. Quỹ đầu tư đóng và quỹ đầu tư mở giống và khác nhau như thế nào?

2.1. Những điểm tương đồng giữa quỹ đóng và quỹ mở

Quỹ mở được hình thành thông qua việc huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư, không có giới hạn về số lượng và thời gian tham gia. Quỹ này cũng có khả năng phát hành thêm chứng chỉ quỹ, đồng thời cho phép người tham gia chuyển nhượng chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ.

Ngược lại, quỹ đóng (bao gồm quỹ đóng thành viên và quỹ đóng niêm yết) chỉ phát hành một lượng chứng chỉ quỹ cố định mỗi khi thực hiện hoạt động huy động vốn. Quỹ này không thực hiện phát hành thêm chứng chỉ và không cho phép người tham gia rút vốn theo ý muốn trong quá trình hoạt động.

Tuy nhiên, cả quỹ đóng và quỹ mở đều thuộc dạng quỹ đại chúng và được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. Nhờ vào sự chuyên nghiệp này, người tham gia không cần bỏ công sức và thời gian để xây dựng danh mục đầu tư hay nghiên cứu thị trường, mà vẫn có được thu nhập thụ động từ đầu tư vào quỹ.

2.2. Điểm khác biệt giữa quỹ đóng và quỹ mở

Dưới đây là một bảng so sánh các tiêu chí phân biệt giữa quỹ đóng và quỹ mở, giúp bạn hiểu rõ hơn về những đặc điểm chung và khác biệt giữa hai loại quỹ này:

3. Nên đầu tư vào quỹ đóng hay quỹ mở?

Quỹ đóng và quỹ mở được tạo ra để đáp ứng nhu cầu của đa dạng đối tượng. Để cụ thể, quỹ đóng thích hợp cho những nhà đầu tư có số vốn lớn, trong khi đầu tư vào quỹ mở là lựa chọn lý tưởng cho những người có số vốn nhỏ.

Quỹ đóng thường có các đặc điểm hạn chế về quy mô, thời gian và tính thanh khoản. Tuy nhiên, tính ổn định của nguồn vốn có thể giúp quỹ đóng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư có xu hướng tìm kiếm đầu tư dài hạn. Điều quan trọng là quỹ đóng không buộc phải mua lại chứng chỉ quỹ từ người tham gia, do đó, quỹ có thể tập trung sử dụng tối đa nguồn vốn để đầu tư vào các danh mục có tính chất dài hạn.

Ngược lại, quỹ mở mang lại nhiều ưu điểm hấp dẫn nhờ vào tính thanh khoản cao, có khả năng chuyển đổi nhanh chóng thành tiền mặt khi có nhu cầu. Điều này làm cho quỹ mở trở nên linh hoạt hơn so với quỹ đóng, đặc biệt là khi quỹ đóng không hoạt động hiệu quả, nhà đầu tư có thể dễ dàng rút vốn mọi lúc để tránh rủi ro.

Khả năng bán lại chứng chỉ quỹ mở giúp những người đầu tư nắm giữ có thể linh hoạt chuyển động vốn để đáp ứng nhu cầu cá nhân khác nhau. Quỹ mở cũng không yêu cầu mức đầu tư ban đầu lớn, thường chỉ cần tối thiểu 1 triệu đồng. Ngoài ra, quỹ mở thường cung cấp các hình thức đầu tư định kỳ theo tháng hoặc quý, giúp người đầu tư quản lý tốt hơn dòng tiền nhàn rỗi của mình.

Thực tế cho thấy, số lượng quỹ mở trên thị trường nhiều hơn đáng kể so với quỹ đóng. Điều này tạo ra sự đa dạng và lựa chọn rộng rãi cho nhà đầu tư khi tham gia vào hình thức này. Việc mua bán chứng chỉ quỹ mở cũng trở nên dễ dàng thông qua nhiều kênh, bao gồm các công ty quản lý quỹ, công ty chứng khoán, ngân hàng và đại lý phân phối.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng cả quỹ đóng và quỹ mở đều mang theo những rủi ro cụ thể. Đối với quỹ đóng, đặc biệt là những quỹ thành viên có lưu lượng vốn lớn, có tính thanh khoản thấp và hướng đầu tư vào các lĩnh vực mạo hiểm, có thể tiềm ẩn nhiều nguy cơ và rủi ro.
Do đó, bên cạnh việc xem xét quỹ đầu tư, nhà đầu tư cũng có thể xem xét các hình thức đầu tư khác như tham gia bảo hiểm nhân thọ liên kết với đầu tư, một lựa chọn có độ hiệu quả và độ an toàn cao, giúp giảm thiểu rủi ro. Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ liên kết không chỉ bảo vệ tài chính của người tham gia mà còn hỗ trợ tăng cường tài sản thông qua quá trình tích lũy và đầu tư sinh lời.

Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết của Luật Hòa Nhựt về vấn đề: Quỹ đầu tư đóng và quỹ đầu tư mở có gì giống và khác nhau? Luật Hòa Nhựt xin tiếp nhận yêu cầu tư vấn của quý khách hàng thông qua số hotline: 1900.868644hoặc email: [email protected]. Xin trân trọng cảm ơn quý bạn đọc đã quan tâm theo dõi!