1. Khi nào công ty chứng khoán được đầu tư thay cho khách hàng?
Theo quy định tại Điều 4 Thông tư 121/2020/TT-BTC thì công ty chứng khoán, trong quá trình thực hiện hoạt động kinh doanh, cần tuân thủ và áp dụng một loạt các nguyên tắc quan trọng nhằm đảm bảo tính minh bạch, trách nhiệm và tính chuyên nghiệp. Dưới đây là một số điều cần nhấn mạnh:
- Xây dựng quy trình hoạt động chặt chẽ: Để đảm bảo sự hiệu quả và minh bạch trong mọi bước của quá trình kinh doanh, công ty chứng khoán cần phải phát triển và thực hiện các quy trình hoạt động rõ ràng và chặt chẽ. Những quy trình này không chỉ giúp tăng cường quản lý mà còn là cơ sở để đảm bảo tuân thủ các quy định và luật lệ.
- Đặt ra quy tắc đạo đức hành nghề: Hệ thống quy tắc đạo đức hành nghề là một phần quan trọng để xây dựng uy tín và niềm tin từ phía khách hàng. Công ty cần phải thúc đẩy môi trường làm việc tích cực, nơi mà mọi quyết định và hành động đều dựa trên chuẩn mực cao cấp của đạo đức.
- Tạo điều kiện ưu tiên cho quản lý tài khoản của nhà đầu tư: Việc cấm nhân viên và công ty thực hiện đầu tư thay mặt khách hàng, trừ khi được ủy thác quản lý tài khoản theo quy định, là một biện pháp quan trọng để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư cá nhân. Điều này cũng giúp tạo ra một môi trường đầu tư công bằng và minh bạch.
- Trách nhiệm tuyệt đối đối với khách hàng: Công ty chứng khoán cần cam kết trung thực và không xâm phạm tài sản, quyền lợi của khách hàng. Việc quản lý tài sản của từng khách hàng và duy trì sự tách biệt giữa tài sản của khách hàng và của công ty là điều cực kỳ quan trọng. Điều này không chỉ đảm bảo uy tín mà còn tăng cường mối quan hệ lâu dài với khách hàng.
Qua việc thực hiện những nguyên tắc này một cách đầy đủ và nghiêm túc, công ty chứng khoán có thể xây dựng một hình ảnh vững chắc và thu hút sự tin tưởng từ cả khách hàng và cộng đồng đầu tư. Theo quy định rõ ràng trong hướng dẫn, công ty chứng khoán đang đối diện với một số nguyên tắc quan trọng liên quan đến việc đầu tư thay mặt khách hàng. Tuy nhiên, thông qua việc ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân, có một hành vi cụ thể và hợp pháp mà công ty có thể thực hiện.
Điều quan trọng là hiểu rõ rằng công ty chỉ có thể thực hiện đầu tư thay mặt khách hàng trong trường hợp được phép theo quy định tại Điều 19 của Thông tư 121/2020/TT-BTC. Điều này mở ra một cơ hội quan trọng và phù hợp để công ty tiếp cận và quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán cho nhà đầu tư cá nhân. Điều này không chỉ tạo ra một cơ sở pháp lý vững chắc mà còn mở rộng phạm vi hoạt động của công ty trong lĩnh vực đầu tư. Qua việc cung cấp dịch vụ nhận ủy thác quản lý tài khoản, công ty có thể tối ưu hóa chiến lược đầu tư và đồng thời đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng cá nhân.
Đồng thời, điều này cũng tạo ra cơ hội để công ty chứng khoán xây dựng mối quan hệ chặt chẽ và lâu dài với khách hàng, dựa trên sự minh bạch, chuyên nghiệp và tuân thủ các quy định. Việc này không chỉ thể hiện cam kết với nguyên tắc và chuẩn mực nghề nghiệp mà còn đặt nền tảng cho sự phát triển bền vững và thành công của công ty trong thị trường chứng khoán.
2. Cơ sở cung cấp dịch vụ nhận ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân
Tại Điều 19 Thông tư 121/2020/TT-BTC thì nguyên tắc chung về hoạt động kinh doanh của công ty chứng khoán đặt ra một nền tảng quan trọng, tuân thủ các quy định cụ thể và mối quan hệ chặt chẽ với nhà đầu tư cá nhân. Dưới đây là một trình bày chi tiết về những nguyên tắc này:
- Cấp phép và dịch vụ ủy thác quản lý tài khoản: Công ty chứng khoán chỉ có thể hoạt động môi giới chứng khoán khi được cấp phép theo quy định tại Khoản 1 Điều 86 của Luật Chứng khoán. Đặc biệt, công ty có quyền cung cấp dịch vụ nhận ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân, mở ra cơ hội mối quan hệ hợp tác chặt chẽ.
- Hợp đồng cung cấp dịch vụ: Mọi hoạt động của công ty với nhà đầu tư cá nhân đều phải dựa trên cơ sở hợp đồng cụ thể giữa hai bên. Điều này giúp xác định rõ trách nhiệm và quyền lợi của cả hai đối tác, đồng thời tạo ra một môi trường kinh doanh minh bạch và chuyên nghiệp.
- Quản lý tài khoản và ủy thác giao dịch: Công ty chứng khoán không được ủy thác quyết định toàn bộ giao dịch trên tài khoản của nhà đầu tư cá nhân mà phải tuân theo quy định tại Khoản 2 Điều này. Khách hàng có quyền và trách nhiệm ghi rõ các nội dung ủy thác cụ thể, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và chính xác trong quản lý tài khoản.
- Phạm vi giao dịch: Công ty chứng khoán chỉ được ủy thác mua bán chứng khoán niêm yết trên Sở Giao dịch chứng khoán, bao gồm cổ phiếu và chứng chỉ quỹ đầu tư. Chứng khoán đăng ký giao dịch trên hệ thống UpCom không nằm trong phạm vi ủy thác.
Những nguyên tắc này không chỉ giúp đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật mà còn tạo ra một môi trường làm việc minh bạch và đáng tin cậy, là cơ sở cho mối quan hệ lâu dài và có ý nghĩa với khách hàng cá nhân. Theo quy định chặt chẽ, công ty chứng khoán không chỉ đơn thuần cung cấp dịch vụ môi giới, mà còn mở rộng trên cơ sở hợp đồng chặt chẽ giữa công ty và nhà đầu tư cá nhân khi nhận ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán. Điều này tạo nên một mô hình hợp tác chuyên sâu và đặt nền tảng cho mối quan hệ chắc chắn và có ý nghĩa giữa hai bên. Qua đó, không chỉ là việc thực hiện dịch vụ, mà còn là sự đặt niềm tin và cam kết vào hệ thống giá trị của mỗi giao dịch.
3. Nội dung ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân
Cũng tại Điều 19 Thông tư 121/2020/TT-BTC thì theo đó, phạm vi ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân được xác định cụ thể và bao gồm một loạt các yếu tố quan trọng, nhằm tối ưu hóa quy trình và đảm bảo tính hiệu quả. Dưới đây là chi tiết các nội dung quan trọng:
- Loại chứng khoán giao dịch: Mỗi ủy thác quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán sẽ xác định rõ loại chứng khoán được giao dịch, tạo nền tảng cho quản lý rủi ro và chiến lược đầu tư cụ thể.
- Khối lượng giao dịch tối đa cho từng loại chứng khoán: Đối với mỗi loại chứng khoán, quy định cụ thể về khối lượng tối đa mà nhà đầu tư có thể mua hoặc bán, giúp kiểm soát rủi ro và đảm bảo tính ổn định của thị trường.
- Giá trị tối đa cho từng lệnh giao dịch: Hạn chế về giá trị tối đa cho mỗi lệnh giao dịch đảm bảo sự cân nhắc cẩn thận và tránh những thay đổi đột ngột có thể tác động tiêu cực đến tài khoản và thị trường.
- Tổng giá trị giao dịch tối đa trong một ngày: Xác định giới hạn về tổng giá trị giao dịch cho mỗi ngày giúp kiểm soát và quản lý tình hình tài chính toàn diện, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong thị trường.
- Phương thức và loại lệnh giao dịch: Quy định về phương thức và loại lệnh giao dịch giúp định hình cách thức thực hiện giao dịch, từ đó tối ưu hóa quy trình và đảm bảo sự linh hoạt trong quản lý tài khoản.
Những quy định cụ thể này không chỉ tăng cường tính chuyên nghiệp mà còn đặt ra một cơ sở cho sự hiểu biết rõ ràng và hiệu quả trong quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân.
Còn khúc mắc, liên hệ 1900.868644 hoặc gửi email tới: luathoanhut.vn@gmail.com để được hỗ trợ. Xin cảm ơn.