1. Cá nhân được mở tối đa bao nhiêu tài khoản chứng khoán?
Tại Điều 6 của Thông tư 120/2020/TT-BTC, có quy định về việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán. Theo quy định của Thông tư này, nhà đầu tư phải mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty chứng khoán là thành viên giao dịch để thực hiện giao dịch chứng khoán theo quy định. Đồng thời, họ cần chịu trách nhiệm cung cấp đầy đủ và chính xác các thông tin nhận biết khách hàng khi mở tài khoản giao dịch chứng khoán và tuân thủ các quy định sau đây:
- Trước khi hoạt động bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo cơ chế đối tác bù trừ trung tâm, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch chứng khoán và thanh toán giao dịch chứng khoán thông qua tài khoản giao dịch chứng khoán và tài khoản lưu ký chứng khoán mà không cần mở tài khoản ký quỹ bù trừ.
- Sau khi hoạt động bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo cơ chế đối tác bù trừ trung tâm được triển khai thực hiện, nhà đầu tư phải có tài khoản ký quỹ bù trừ tại thành viên bù trừ trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán. Trường hợp nhà đầu tư mở tài khoản ký quỹ bù trừ tại thành viên bù trừ là ngân hàng lưu ký, họ chỉ được mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại thành viên giao dịch là thành viên bù trừ hoặc tại thành viên giao dịch không bù trừ có hợp đồng ủy thác bù trừ, thanh toán với thành viên bù trừ chung, là ngân hàng lưu ký nơi nhà đầu tư mở tài khoản ký quỹ bù trừ.
- Nhà đầu tư được mở nhiều tài khoản giao dịch chứng khoán tại các công ty chứng khoán, nhưng nguyên tắc là mỗi nhà đầu tư chỉ được mở 01 tài khoản giao dịch chứng khoán tại mỗi công ty chứng khoán. Có các trường hợp ngoại lệ được quy định.
Tuy nhiên, theo Khoản 16 của Điều 4 Luật Chứng khoán 2019, pháp luật không giới hạn số lượng tài khoản chứng khoán mà một nhà đầu tư cá nhân có thể mở. Tuy nhiên, tại mỗi công ty chứng khoán, nhà đầu tư cá nhân chỉ được mở 01 tài khoản duy nhất. Quy định này cho phép nhà đầu tư sử dụng tài khoản giao dịch chứng khoán và tài khoản lưu ký chứng khoán cho giao dịch chứng khoán trước khi triển khai hoạt động bù trừ. Sau khi triển khai hoạt động bù trừ, nhà đầu tư phải có tài khoản ký quỹ bù trừ tại thành viên bù trừ trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán. Tài khoản ký quỹ bù trừ tại ngân hàng lưu ký có một số hạn chế về việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán.
2. Quy định về việc tổ chức giao dịch chứng khoán
Tại Điều 3 của Thông tư 120/2020/TT-BTC, quy định về tổ chức giao dịch chứng khoán như sau:
- Sở giao dịch chứng khoán thực hiện giao dịch chứng khoán bằng cách áp dụng hai phương thức chính: Phương thức khớp lệnh tập trung và phương thức giao dịch thỏa thuận, với các nguyên tắc sau đây:
+ Phương thức khớp lệnh tập trung trên hệ thống giao dịch chứng khoán phải đảm bảo nguyên tắc ưu tiên về giá và thời gian.
+ Phương thức giao dịch thỏa thuận trên hệ thống giao dịch chứng khoán được thực hiện dựa trên sự tự thỏa thuận và thống nhất về nội dung giao dịch giữa các bên tham gia.
- Chứng khoán quy định được giao dịch trên hệ thống giao dịch chứng khoán. Chúng không bao gồm các trường hợp chuyển quyền sở hữu ngoài hệ thống giao dịch chứng khoán, theo quy định của pháp luật về đăng ký, lưu ký, bù trừ, và thanh toán giao dịch chứng khoán. Sở giao dịch chứng khoán cũng tổ chức phiên giao dịch mua bắt buộc thông qua hệ thống giao dịch chứng khoán.
- Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam sẽ ban hành quy chế giao dịch chứng khoán, bao gồm các nội dung cơ bản sau đây: phương thức giao dịch, thời gian giao dịch, cách xác định giá tham chiếu, biên độ dao động giá chứng khoán, cơ chế ngắt mạch thị trường (nếu có), các loại lệnh giao dịch, quy trình sửa lệnh hoặc hủy lệnh giao dịch, xác định và loại bỏ giao dịch chứng khoán, tạm ngừng hoặc đình chỉ một phần hoặc toàn bộ giao dịch của một mã chứng khoán, công bố thông tin về kết quả giao dịch, và các nội dung khác có liên quan.
Tóm lại, Điều 3 của Thông tư 120/2020/TT-BTC điều chỉnh việc tổ chức giao dịch chứng khoán, xác định hai phương thức chính là khớp lệnh tập trung và giao dịch thỏa thuận, đảm bảo nguyên tắc quan trọng về ưu tiên về giá và thời gian trong giao dịch chứng khoán. Ngoài ra, quy chế giao dịch chứng khoán sẽ được Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam ban hành để điều chỉnh các khía cạnh khác liên quan đến giao dịch chứng khoán. Chứng khoán quy định trong Thông tư này phải được giao dịch trên hệ thống giao dịch chứng khoán, và không được chuyển quyền sở hữu ngoài hệ thống này theo quy định của pháp luật về đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán giao dịch chứng khoán. Sở giao dịch chứng khoán cũng có quyền tổ chức phiên giao dịch mua bắt buộc thông qua hệ thống giao dịch chứng khoán.
3. Đặt cùng lúc lệnh mua và lệnh bán trên sàn chứng khoán trong một đợt khớp lệnh định kỳ được không?
Tại Điều 7 Thông tư 120/2020/TT-BTC, có những quy định quan trọng về giao dịch chứng khoán, trong đó có các điểm sau:
- Nhà đầu tư chỉ được phép đặt lệnh bán đối với chứng khoán có sẵn trên tài khoản lưu ký của họ tại ngày giao dịch. Tuy nhiên, có một số trường hợp ngoại lệ, bao gồm:
+ Thành viên lập quỹ hoán đổi danh mục được phép bán chứng khoán quỹ hoán đổi danh mục.
+ Bán chứng khoán cơ cấu khi đảm bảo có đủ chứng chỉ quỹ hoán đổi danh mục.
+ Chứng khoán cơ cấu để chuyển giao trước thời hạn thanh toán theo quy chế của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam.
+ Giao dịch trong ngày theo quy định.
+ Bán chứng khoán chờ về.
- Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có thẩm quyền triển khai hoạt động bán chứng khoán chờ về, tùy theo tình hình thị trường.
- Nhà đầu tư không được phép đặt cùng lúc lệnh mua và lệnh bán cho cùng một mã chứng khoán trong cùng một đợt khớp lệnh định kỳ. Tuy nhiên, có ngoại lệ cho các lệnh đã được nhập vào hệ thống giao dịch chứng khoán tại đợt giao dịch trước đó, nhưng vẫn còn hiệu lực.
- Công ty chứng khoán có trách nhiệm kiểm soát việc đặt lệnh cùng mua và cùng bán cho cùng một mã chứng khoán trong cùng một đợt khớp lệnh định kỳ trên tài khoản giao dịch của nhà đầu tư tại công ty.
- Tổ chức kinh doanh chứng khoán nước ngoài được phép sử dụng tài khoản giao dịch môi giới theo quy định để đặt cùng lúc lệnh mua và lệnh bán cho cùng một mã chứng khoán trong từng đợt khớp lệnh (định kỳ hoặc liên lục) hoặc giao dịch thỏa thuận. Tuy nhiên, họ phải đảm bảo rằng lệnh mua và lệnh bán chứng khoán không thuộc về cùng một nhà đầu tư nước ngoài.
Như vậy, theo quy định của Thông tư, nhà đầu tư không được phép đặt cùng lúc lệnh mua và lệnh bán trên sàn chứng khoán trong một đợt khớp lệnh định kỳ. Nhà đầu tư chỉ được đặt lệnh bán đối với chứng khoán có sẵn trên tài khoản lưu ký của họ tại thời điểm giao dịch. Điều này đảm bảo rằng mọi giao dịch chứng khoán đều phải dựa trên cơ sở của tài sản thực tế và ngăn chặn gian lận. Có các trường hợp ngoại lệ cho các quỹ hoán đổi danh mục và các giao dịch đặc biệt như giao dịch trong ngày hoặc chờ về. Các trường hợp này được xác định để linh hoạt đáp ứng các nhu cầu cụ thể mà không làm mất đi tính công bằng của thị trường.
Dù bạn đang đối mặt với vấn đề pháp lý phức tạp hoặc chỉ cần tư vấn vài câu hỏi đơn giản, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi thông qua dịch vụ Tổng đài tư vấn pháp luật trực tuyến. Số hotline của chúng tôi luôn mở cửa 24/7 tại 1900.868644. Ngoài ra, bạn cũng có thể gửi yêu cầu cụ thể và mô tả chi tiết vấn đề của mình thông qua địa chỉ email: [email protected]. Đội ngũ chuyên nghiệp và tận tâm của chúng tôi cam kết hỗ trợ và giải quyết mọi thắc mắc của bạn một cách nhanh chóng và hiệu quả. Chúng tôi xin chân thành biểu đạt lòng biết ơn vì sự hợp tác và lòng tin mà quý khách hàng đã dành cho chúng tôi!
