1. Quy định chứng chỉ đại lý bảo hiểm
Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư số 69/2022/TT-BTC ngày 07/12/2022 quy định chi tiết về chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm, có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2023. Cụ thể, theo quy định tại Điều 6 Thông tư 69/2022/TT-BTC như sau:
- Loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm:
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản;
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị;
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản;
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải;
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không;
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm sức khỏe.
- Quy đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm cấp trước ngày 01/01/2023:
Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được quy đổi theo các quy tắc sau:
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản: quy đổi tương đương Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị: quy đổi tương đương Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản: quy đổi tương đương Chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản, Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải.
- Sử dụng chứng chỉ đại lý bảo hiểm:
Các loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm được sử dụng như sau:
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ cơ bản: thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ (trừ sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị) và sản phẩm bảo hiểm sức khỏe.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm liên kết đơn vị: thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm phi nhân thọ cơ bản: thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ (trừ sản phẩm bảo hiểm hàng hải, sản phẩm bảo hiểm hàng không), các sản phẩm thuộc loại hình bảo hiểm sức khỏe có thời hạn từ 01 năm trở xuống và các sản phẩm bảo hiểm cho rủi ro tử vong có thời hạn từ 01 năm trở xuống.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng hải: thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm hàng hải.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm hàng không: thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm hàng không.
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm sức khỏe: thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm cho rủi ro tử vong có thời hạn từ 01 năm trở xuống.
2. Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm
Nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm bao gồm:
- Kiến thức chung về bảo hiểm:
+ Cung cấp kiến thức cơ bản về hệ thống bảo hiểm, mục tiêu và ý nghĩa của bảo hiểm trong hệ thống tài chính và xã hội.
+ Giới thiệu các loại hình bảo hiểm, nguyên tắc hoạt động và lợi ích mà bảo hiểm mang lại cho cá nhân và doanh nghiệp.
- Nguyên lý về nghiệp vụ bảo hiểm phù hợp với từng loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm:
+ Mô tả các nghiệp vụ cụ thể của từng loại chứng chỉ đại lý bảo hiểm, như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tài sản, bảo hiểm y tế, và các loại bảo hiểm khác.
+ Hướng dẫn cách xác định nhu cầu bảo hiểm của khách hàng và lựa chọn sản phẩm phù hợp.
- Quy tắc đạo đức và ứng xử nghề nghiệp:
+ Đào tạo về các quy tắc đạo đức và ứng xử chuyên nghiệp trong ngành bảo hiểm.
+ Hướng dẫn về tư duy đạo đức trong tư vấn và giới thiệu sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng.
- Quyền và nghĩa vụ của doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô, đại lý bảo hiểm:
+ Giới thiệu về cơ cấu tổ chức, quyền hạn, và trách nhiệm của các đơn vị trong hệ thống bảo hiểm.
+ Thông tin về quy định và quy tắc giao dịch giữa các bên liên quan trong quá trình kinh doanh bảo hiểm.
- Pháp luật Việt Nam về hoạt động kinh doanh bảo hiểm:
+ Cập nhật các quy định và luật lệ liên quan đến hoạt động kinh doanh bảo hiểm.
+ Hướng dẫn về các thủ tục, điều kiện và quy trình đăng ký, hoạt động, và giám sát của cơ quan quản lý.
- Kỹ năng và thực hành nghề đại lý bảo hiểm:
+ Phát triển kỹ năng giao tiếp, thương lượng và tư vấn để hiệu quả trong quá trình tư vấn cho khách hàng.
+ Tổ chức các bài thực hành và tình huống thực tế để rèn luyện kỹ năng làm việc và giải quyết vấn đề.
Nói chung, nội dung đào tạo chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhấn mạnh sự kết hợp giữa kiến thức chuyên sâu và kỹ năng thực hành để đảm bảo đại lý có khả năng phục vụ khách hàng một cách chuyên nghiệp và hiệu quả.
3. Quy định tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm
Theo quy định tại Điều 21 của Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm như sau:
Địa điểm tổ chức thi:
- Các kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm sẽ được tổ chức tại các địa điểm sau:
+ Các địa điểm thi tập trung tại các tỉnh, thành phố do Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm thông báo;
+ Các địa điểm thi không thuộc các tỉnh, thành phố quy định sẽ do doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô đăng ký;
+ Các địa điểm thi là trụ sở đặt tại đơn vị hành chính cấp tỉnh của tổ chức hoạt động đại lý bảo hiểm, tổ chức chính trị xã hội có thỏa thuận hợp tác với doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô về hoạt động đại lý bảo hiểm.
Tổ chức thi:
- Đối với trường hợp thi tại các địa điểm thi, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm sẽ tổ chức thi.
- Đối với trường hợp thi tại các địa điểm thi, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô sẽ tổ chức thi theo quy định sau:
+ Tại mỗi tỉnh, thành phố, tổ chức không quá 01 kỳ thi trong 01 tháng, mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 10 thí sinh dự thi;
+ Đảm bảo cơ sở vật chất, bố trí phòng thi riêng phục vụ công tác thi, bao gồm ít nhất 02 thiết bị kỹ thuật để ghi lại toàn bộ hình ảnh (kèm âm thanh) của kỳ thi, đường truyền mạng internet hoạt động tốt để phục vụ công tác giám sát kỳ thi qua các ứng dụng công nghệ. Đối với các kỳ thi trên máy tính, phải đảm bảo máy tính hoạt động tốt và kết nối với Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ, số lượng máy tính tối thiểu bằng 25% số lượng thí sinh dự thi;
+ Cử cán bộ coi thi, chấm thi; d) Chịu trách nhiệm bảo mật đề thi và đáp án, báo cáo kết quả chấm thi và lưu giữ hồ sơ kỳ thi.
- Đối với trường hợp thi tại các địa điểm thi, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm sẽ tổ chức thi theo quy định sau:
+ Các kỳ thi sẽ được tổ chức theo quý; tại mỗi tỉnh, thành phố, tổ chức không quá 01 kỳ thi trong 01 quý, mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 70 thí sinh dự thi;
+ Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải đảm bảo cơ sở vật chất kỹ thuật phục vụ công tác tổ chức thi.
- Thời gian thông báo tổ chức thi: Trước ngày 31 tháng 10 hàng năm, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm sẽ thông báo thời gian tổ chức thi tại các địa điểm thi tập trung của năm kế tiếp.
4. Quy định về cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm cập nhật mới nhất 2024
Căn cứ theo quy định tại Điều 26 của Thông tư 69/2022/TT-BTC quy định về cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm như sau:
- Thời hạn cấp chứng chỉ: Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày có Quyết định phê duyệt kết quả thi, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm sẽ cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm cho thí sinh đã thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.
- Dạng chứng chỉ và Hệ thống Quản lý:
+ Chứng chỉ đại lý bảo hiểm được cấp dưới dạng dữ liệu điện tử thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.
+ Mẫu chứng chỉ đại lý bảo hiểm được quy định tại Phụ lục số 9.
- Thông báo cho Doanh nghiệp bảo hiểm và các tổ chức liên quan:
Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm sẽ nhận danh sách chứng chỉ đại lý bảo hiểm thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ, sử dụng tài khoản truy cập đã được cấp khi đăng ký kế hoạch thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.
- Tra cứu chứng chỉ thông qua Hệ thống Quản lý:
+ Cá nhân và tổ chức có thể tra cứu thông tin chứng chỉ đại lý bảo hiểm qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ.
+ Tra cứu bằng cách nhập mã chứng chỉ hoặc thông tin cá nhân của người được cấp chứng chỉ, bao gồm: Họ và tên, ngày tháng năm sinh, số Thẻ căn cước công dân/Giấy chứng minh nhân dân/Hộ chiếu.
Quy trình cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm được thực hiện nhanh chóng và minh bạch thông qua hệ thống điện tử, giúp đảm bảo tính chính xác và thuận tiện trong quản lý cũng như tra cứu thông tin chứng chỉ.
Nếu quý khách hàng đang gặp phải bất kỳ vấn đề pháp lý nào hoặc có câu hỏi cần được giải đáp, xin vui lòng không ngần ngại liên hệ với chúng tôi thông qua Tổng đài tư vấn pháp luật trực tuyến qua số hotline 1900.868644. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi sẵn sàng lắng nghe và cung cấp sự tư vấn chuyên nghiệp để giúp quý khách giải quyết mọi vấn đề một cách hiệu quả và đúng luật. Ngoài ra, quý khách hàng cũng có thể gửi yêu cầu chi tiết qua email: [email protected] để được hỗ trợ và giải đáp mọi thắc mắc một cách nhanh chóng. Chúng tôi cam kết đáp ứng mọi yêu cầu của quý khách hàng một cách chu đáo và chất lượng.
